全權委託投資是由投資人將一筆資產(可包含現金、股票或債券)委託口袋投顧，由口袋投顧的專業投資經理團隊依雙方約定的條件、投資方針、客戶可忍受的風險範圍等進行證券投資。全權委託投資在資產的投資運用與保管係採分離制，投顧或投信公司並不負責保管受託資產，受託資產是由投資人自行指定保管機構(如銀行)負責保管並代理投資人辦理證券投資之開戶、買賣交割或帳務處理等事宜，以確實保障投資人權益。

全權委託投資制度運作的主要當事人包括投資人(委任人)、口袋投顧(受任人)及保管機構(銀行信託部或信託業)三者。由投資人與口袋投顧簽訂「全權委託投資契約」委託投顧公司操作投資，投資人另須委任保管機構並與之簽訂「委任契約」來保管其委託投資的資產及代理投資人辦理買賣證券之相關開戶、交割等事宜，再由三方當事人共同簽訂「三方權義協定書」，來確認彼此之間的權利義務關係。

由於全權委託投資是依照投資人個別的投資目的與需求量身規劃，再由理財專家進行投資操作，運作成本較高，因此需具一定規模之金額才適合做全權委託投資。依目前主管機關之規定，委託金額必須達到新台幣五百萬元以上，才可以全權委託投信或投顧公司進行投資操作；而且這五百萬元需由單一個人獨資委託，不可以好幾個人合資達五百萬元以上共同委託操作。(本公司最低委託金額為一千萬元以上。)

依金融監督管理委員會規定，擔任全權委託投資業務之保管機構，應符合下列條件：
（一）屬本國銀行者，其普通股權益比率、第一類資本比率及資本適足率不得低於銀行資本適足性及資本等級管理辦法第五條第一項第一款及第二款所定最低比率。
（二）屬外國銀行在中華民國境內之分公司者，其總公司之信用評等等級應達下列標準之一：
１、經 Standard & Poor”s Ratings Services評定，長期債務信用評等達BBB- 級以上，短期債務信用評等達A-3級以上。
２、經 Moody”s Investors Service,Inc評定，長期債務信用評等達Baa3級以上，短期債務信用評等達P-3級以上。
３、經 Fitch Ratings Ltd.評定，長期債務信用評等達BBB- 級以上，短期債務信用評等達F3級以上。
４、經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB- 級以上，短期債務信用評等達twA-3級以上。
５、經英商惠譽國際信用評等股份有限公司臺灣分公司評定，長期債務信用評等達BBB-（twn）級以上，短期債務信用評等達F3（twn）級以上。